算法稳定币ChainTank会成为2021独角兽吗

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在加密货币圈内,许多投资者一夜之间成为百万富翁,但短期内又失去了很多财富。加密货币作为投资品来说固然让人兴奋,但同时也暴露出了高度的不稳定性,尤其是作为商品和服务


在加密货币圈内,许多投资者一夜之间成为百万富翁,但短期内又失去了很多财富。加密货币作为投资品来说固然让人兴奋,但同时也暴露出了高度的不稳定性,尤其是作为商品和服务的货币。相较之下,稳定币的价值与美元或黄金等其他资产挂钩,比普通加密货币更稳定。

什么是稳定币

稳定币指币价具有稳定性的加密货币,这是它与其他加密货币最本质的区别,在比特币、以太坊等加密货币市场上,我们能看到一天内超30%的价格波动,这样的价格变动使得它们不适合广泛的日常支付和交易。

如果想要推广加密货币在日常生活中的应用,币价稳定就显得异常重要,只有做到了币价稳定,基于区块链的贷款、金融衍生产品、预测市场等应用才能实现。稳定币的特点总结来说有四点:价格稳定、可扩展性、隐私保护、弱中心化。

为什么要使用稳定币

稳定币有可能成为去中心化金融(DeFi)中的关键组成部分。 DeFi提出了一种基于公共区块链构建的现有金融系统的替代方案,稳定币无疑将发挥至关重要的作用,因为人们需要一种既保留加密货币优势且无币价波动的交易方式。

稳定币是应对市场价格波动的最佳选择,对于许多加密货币交易者来说,当他们想对冲自己的加密货币投资组合而无需兑现成法币时,稳定币就像是救生筏。这在熊市期间或保持收益时特别重要,毕竟世界上的日常货币仍然是通行法币,而不是比特币。

与此同时,一些企业对加密货币能否作为一种有效的支付手段持怀疑态度。例如,微软于2014年首次开始接受比特币付款,但由于价格浮动,今年年初不得不停止使用比特币支付。加密货币被广泛应用仍然遥遥无期。稳定币既包含加密货币透明、安全、不变性、数字钱包、快速交易等特点,同时又货币支付中价格稳定的特点。

稳定币的发展

1.第一代稳定币的代表是 USDT,其将法币代币化,搭建了法币和加密货币的重要桥梁。第一代稳定币是完全中心化的抵押锚定模式,其发行机构是中心化的,其通过储备美元来 1:1 发行稳定币。

2.第二代稳定币尝试构建去中心化的稳定币,其中的代表就是 MakerDAO 的 DAI。MakerDAO 早期以ETH为抵押品,基于市场风险的考虑,后又引入了一些中心化资产作为抵押品,如 USDC、wBTC 等。在引入中心化资产后,DAI 虽然获得了更强的稳定性,但也牺牲了部分去中心化特性。

第二代稳定币虽然同样是 1:1 锚定美元,但其抵押资产主要以加密资产为主,其通过智能合约内置的自动定价机制来维持锚定价,而非通过发行主体。也就是说,第二代稳定币把中心化的稳定币改造成为了去中心化的抵押锚定模式。

3.第三代稳定币尝试构建加密货币行业的原生代币,其中以 AMPL、YAM 的弹性稳定币为代表,这些稳定币无须使用抵押品,主要通过算法和机制来调节。第三代稳定已经非常接近中本聪设想的“货币”,其未来也是成为区块链“货币”的有力竞争者。

4.第四代加密原生的算法稳定币主要代表为 ESD、BASIS、FRAX 等。这类算法稳定币,参考了之前 Basecoin 的设计,并结合了流动性挖矿和弹性稳定币的经验,形成一套较为完善的货币市场调节机制。跟第三代稳定币 AMPL 和 YAM 不同,第四代稳定币 ESD、BASIS 的代币调整不是通过智能合约进行全局调整,而是通过用户主动完成,并用经济激励机制刺激用户行为。

Chain Tank

TankCash 是一种算法稳定币协议,通过该协议可以动态调整货币供应量以满足货币需求的变化。

Chain Tank三种资产类型

Chain Tank一共包含三个代币,分别是Tank Cash、Tank Bonds和 Tank Shares;

1.Tank Cash(TAC):Tank Cash是一种稳定币,与美元价格挂钩;

2.Tank Bonds(TAB):是当 Tank Cash小于 1 美元时由系统发行的 IOU 以回购 Tank Cash,当 Tank Cash 回归到 1 美元时,Tank Bonds 将以 1 美元赎回;

3.Tank Shares(TAS):可以收取系统中铸币税的盈余。

TAS和TAB设计的目的旨在推动TAC始终与 1 美元价格锚定。

算法稳定币ChainTank会成为2021独角兽吗

Chain Tank运行机制

Tank Shares和Tank Bonds的工作方式分为Tank Cash低于1美元和高于1美元两种场景:

当Tank Cash低于1美元

当Tank Cash 交易价格低于 1 美元时,用户可以用Tank Cash来购买Tank Bonds,这么做的目的是为了建立Tank Cash的价格稳定性。

在一定条件下,每枚Tank Bonds会在未来某个时刻承诺让持有人按 1:1 兑换Tank Cash。每当用户购买Tank Bonds的时候,Tank Cash就会被销毁,从而确保流通中的Tank Cash供应量减少。Tank Bonds没有利息支出,也没有到期或过期时间,实际上只要Tank Cash价格上升至 1 美元以上时,持有人就可以直接使用Tank Bonds按 1:1 汇率直接赎回。

需要注意的是,用户只有在 Tank Cash 价格高于 1 美元的时候才能按 1:1 比例赎回已购买的 Tank Cash,这种机制保证了Tank Cash的价格稳定。

当Tank Cash高于1美元

当Tank Cash 价格高于 1 美元时,合约就会允许将Tank Bonds赎回人直接赎回Tank Cash。如果在赎回Tank Bonds之后Tank Cash 的交易价格仍高于 1 美元,此时会导致Tank Cash 需求增加,那么就需要铸造新的Tank Cash 代币,这些代币也会分配给Tank Shares持有人。

我们假设Tank Bonds赎回之后Tank Cash 价格高于 1 美元,那么在这种情况下,金库合约(Treasury Contract)就会铸造新的Tank Cash 代币,但同时也会产生铸币税,这笔铸币税将会分配给Boardroom,其中用户可以质押Tank Shares 并根据Tank Cash 价格每天赚取铸币税。

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例如,如果1美元(TAC)跌至只值0.9美元,这个时候可以将美元购买成债券(TAB);当1美元(TAC)升值到高于1美元时,可以将之前的债券(TAB)折现成美元(TAC),如果债券(TAB)折成成美元之后,1美元的价值仍高于1美元,这个时候就需要发行美元(TAC)来保证1美元的价值稳定在1美元,发行的美元(TAC)按持有股票(TAS)的数量分发。

稳定币在加密货币中占有重要地位,稳定币是沟通法定货币和虚拟加密货币的桥梁,也是投资者和交易者暂时避开加密货币市场巨大波动的避风港。

ChainTank可支持多种DeFi协议聚合挖矿算法稳定通证平台,通过TankCash协议可以动态调整货币供应量以满足货币需求的变化。在此基础创新开发POS(权益证明机制),帮助更多区块链技术开创P2P跨链协议机制,形成庞大的跨链DeFi生态,打通各公链资产 ,ChainTank致力于成为全球最具影响力DeFi金融解决方案,实现全球最大去中心化数字金融TankBank。

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编译者/作者:BMJ分布式存储

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